今回は不動産クラウドファンディングを中心に、貸付型・海外案件まで含めて7ファンドにまとめて申し込みました。利回り3.4%の堅実型から7.5%の高利回りまで、地域も札幌・東京赤坂・沖縄・愛知・海外（インドネシア）と幅広く分散できたラインナップです。一つずつ概要と、選んだ理由を見ていきます。
- 今回申し込んだ7ファンド一覧
- ① ヤマワケエステート｜神奈川県藤沢市 新築レジデンスファンド（抽選・100,000円）
- ② TSON FUNDING｜AI勝率一番180 45号（先着・100,000円）
- ③ 利回りくん｜第5期 DOTOWN沖縄北谷町（抽選・70,000円）
- ④ 利回り不動産｜87号ファンド 赤坂7丁目区分マンション 第2回（抽選・70,000円）
- ⑤ AGクラウドファンディング｜PT REKSA FINANCEファンド#2（先着・70,000円）
- ⑥ Funds｜ランドビジネス ライフスタイル創造ファンド#1（先着・50,000円）
- ⑦ NINE FUND｜NINE FUND Vol.19（抽選・100,000円）
- 期待リターン試算（税引前・税引後）
- まとめ
今回申し込んだ7ファンド一覧
| プラットフォーム | ファンド名 | 想定利回り | 運用期間 | 申込額 | 募集方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| ヤマワケエステート | 神奈川県藤沢市 新築レジデンスファンド | 詳細不明（同社平均8%台） | 詳細不明 | 100,000円 | 抽選 |
| TSON FUNDING | AI勝率一番180 45号（愛知県豊田市越戸駅C棟 第1期） | 5.5% | 180日 | 100,000円 | 先着 |
| 利回りくん | 第5期 DOTOWN沖縄北谷町（ID:182） | 5.0% | 6ヶ月 | 70,000円 | 抽選 |
| 利回り不動産 | 87号ファンド（赤坂7丁目区分マンション 第2回） | 7.0% | 12ヶ月 | 70,000円 | 抽選 |
| AGクラウドファンディング | PT REKSA FINANCEファンド#2 | 7.5% | 12ヶ月 | 70,000円 | 先着 |
| Funds | ランドビジネス ライフスタイル創造ファンド#1 | 3.4% | 9ヶ月 | 50,000円 | 先着 |
| NINE FUND | NINE FUND Vol.19 | 7.5% | 216日 | 100,000円 | 抽選 |
申込総額は 560,000円。抽選4ファンド・先着3ファンドという構成です。
① ヤマワケエステート｜神奈川県藤沢市 新築レジデンスファンド（抽選・100,000円）
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 対象 | 神奈川県藤沢市の新築レジデンス |
| 想定利回り | 詳細不明（同社の平均想定利回りは8%台、運用期間平均9ヶ月程度） |
| 申込額 | 100,000円（抽選申込） |
ヤマワケエステートは高利回りで人気の反面、過去に複数ファンドの償還遅延も報じられている事業者です。今回は藤沢市の新築レジデンス案件。個別の利回り・運用期間の公開数値が確認できなかったため詳細は不明としますが、首都圏の新築賃貸住宅という需要の底堅いアセットである点を評価して、抽選枠で10万円を申し込みました。当選すれば嬉しい、外れても痛くない、抽選ならではの気楽なスタンスです。
② TSON FUNDING｜AI勝率一番180 45号（先着・100,000円）
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 対象物件 | 愛知県豊田市荒井町能田原（名鉄三河線・越戸駅 徒歩約6分） |
| 物件概要 | 新築メゾネット型賃貸住宅 1棟4戸・木造2×4工法・2026年11月完成予定 |
| 想定利回り | 5.5% |
| 運用期間 | 180日 |
| 優先劣後比率 | 90:10 |
| 募集額 | 8,110万円（総出資9,020万円） |
| 申込額 | 100,000円（先着申込） |
TSONのAIシリーズは、AIによる需要予測を取り入れた新築賃貸住宅ファンド。第1期は建物完成までを運用期間とし、第2期以降で売却を想定するスキームです。外部保証会社による空室保証、住まいの総合保険、最大3億円の施設賠償保険、工事保険と、リスク対策が手厚いのが安心材料。劣後出資10%のクッションもあります。180日の短期運用で5.5%は十分魅力的でした。
③ 利回りくん｜第5期 DOTOWN沖縄北谷町（抽選・70,000円）
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 対象物件 | 沖縄県中頭郡北谷町北前1-20-7 |
| 物件概要 | RC造4階建・延床447.50㎡・元写真スタジオをリノベーション活用 |
| 想定利回り | 5.0% |
| 運用期間 | 6ヶ月（2026/7/1〜2026/12/31） |
| 優先劣後比率 | 90:10 |
| 募集額 | 約1.78億円 |
| 申込額 | 70,000円（抽選申込） |
「DOTOWN」シリーズは沖縄エリアの物件を扱うのが特徴。北谷町という観光・移住人気の高いエリアの物件です。賃貸借契約による賃料を分配原資とするインカム型で、不動産評価額が10%超下落しない限り投資家元本が保護される優先劣後90:10構造。記録時点で応募率124%と人気で、抽選必至の状況でした。
④ 利回り不動産｜87号ファンド 赤坂7丁目区分マンション 第2回（抽選・70,000円）
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 対象物件 | 東京都港区赤坂7丁目 区分マンション |
| 想定利回り | 7.0% |
| 運用期間 | 12ヶ月 |
| 募集額 | 2.25億円 |
| 申込期間 | 2026/6/18〜6/22 |
| 申込額 | 70,000円（抽選申込） |
都心一等地・赤坂の区分マンションを対象とした第2回ファンド。優先劣後出資を採用し、運用中の損失や売却損失は事業者が負担する構造です。都心の区分マンションは流動性が高く、出口（売却）が読みやすいのが強み。12ヶ月運用で7.0%は不動産CFとしてバランスの良い水準で、迷わず申し込みました。
⑤ AGクラウドファンディング｜PT REKSA FINANCEファンド#2（先着・70,000円）
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 対象 | インドネシアの金融会社 PT REKSA FINANCE 向け貸付 |
| 想定利回り | 7.5% |
| 運用期間 | 12ヶ月 |
| 募集額 | 約1億円 |
| 申込額 | 70,000円（先着申込） |
AGクラウドファンディングはアイフルグループの貸付型サービス。今回はインドネシアの金融会社向け貸付ファンドの第2弾です。今回唯一の海外＆貸付型案件で、不動産CFとは値動きの相関が低いため、ポートフォリオの分散先として組み入れました。利回り7.5%は貸付型としても高水準。為替や海外信用のリスクはありますが、アイフルグループの審査力に期待しての申込です。
⑥ Funds｜ランドビジネス ライフスタイル創造ファンド#1（先着・50,000円）
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 対象 | ランドビジネス（上場企業グループ）の事業 |
| 予定利回り | 3.4% |
| 運用期間 | 9ヶ月 |
| 募集額 | 約8億円 |
| 申込額 | 50,000円（先着申込） |
Fundsは上場企業などを借り手とする貸付型で、相対的に低リスク・低利回りなのが特徴。利回り3.4%と今回最も低めですが、その分手堅さが魅力です。高利回りファンドに偏りがちなポートフォリオの「安定パート」として5万円を組み入れました。
⑦ NINE FUND｜NINE FUND Vol.19（抽選・100,000円）
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 対象物件 | 北海道札幌市中央区南3条西5丁目（地下鉄すすきの駅 徒歩5分／大通駅 徒歩7分） |
| 物件概要 | 土地137.05㎡＋木造2階建店舗 |
| 想定利回り | 7.5% |
| 運用期間 | 216日（約7ヶ月） |
| 優先劣後 | 優先5,100万円／劣後6,000万円（劣後約54%） |
| 申込額 | 100,000円（抽選申込） |
NINE FUNDは札幌中心部の物件に強いプラットフォーム。今回はすすきの・大通至近という一等地の店舗物件で、Vol.13の再組成版です。土地の地代と建物の家賃を分配原資とするインカム型。注目すべきは 劣後出資が約54% と極めて厚いこと。これだけのクッションがあれば、評価額がよほど下落しない限り投資家元本は守られます。利回り7.5%・約7ヶ月でこの安全性なら申し込まない理由がなく、抽選に賭けました。応募率298%と超人気でした。
期待リターン試算（税引前・税引後）
税引後は源泉徴収20.42%を差し引いて算出しています（税引前 = 申込額 × 利回り × 運用日数 ÷ 365）。
| ファンド | 申込額 | 税引前利益（概算） | 税引後利益（概算） |
|---|---|---|---|
| TSON 45号（5.5%・180日） | 100,000円 | 約2,712円 | 約2,158円 |
| 利回りくん 沖縄北谷町（5.0%・183日） | 70,000円 | 約1,755円 | 約1,397円 |
| 利回り不動産87号（7.0%・365日） | 70,000円 | 約4,900円 | 約3,899円 |
| AG PT REKSA #2（7.5%・365日） | 70,000円 | 約5,250円 | 約4,178円 |
| Funds ランドビジネス（3.4%・270日） | 50,000円 | 約1,258円 | 約1,001円 |
| NINE FUND Vol.19（7.5%・216日） | 100,000円 | 約4,438円 | 約3,532円 |
| 合計（ヤマワケ除く6本） | 460,000円 | 約20,313円 | 約16,165円 |
※ヤマワケエステート藤沢市ファンドは利回り・運用期間が不明のため試算から除外。当選分は別途上乗せされます。抽選ファンドは当選した場合のリターンです。
まとめ
今回は 利回り3.4%〜7.5%、運用期間180日〜12ヶ月、地域も全国＋海外 と、しっかり分散の効いたポートフォリオを組めました。
- 安定パート：Funds（3.4%・上場企業貸付）
- 不動産CFの主力：TSON・利回りくん・利回り不動産・NINE FUND（優先劣後構造でクッションあり）
- 分散の海外貸付：AGクラウドファンディング（不動産と相関が低い）
特に NINE FUND Vol.19の劣後約54% と、利回り不動産87号の赤坂一等地 は安全性・出口の両面で期待大。抽選4本がどれだけ当たるか楽しみに待ちたいと思います。
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